Conheça as novas carteiras de investimentos do seu Plano CD

Participantes poderão alterar os seus perfis de investimentos pelo Portal de Serviços ou aplicativo da FAPES até o dia 31/03

Desde a criação do primeiro plano de contribuição definida da FAPES, as carteiras de investimentos foram desenvolvidas seguindo uma abordagem passiva que priorizava a agilidade da execução, utilizando somente ETFs (Fundos de Índices Negociados em Bolsa) e Títulos Públicos para a formação das carteiras.

Com o rápido crescimento observado para esses planos, identificamos a oportunidade de aprimorar a eficiência da nossa gestão, diversificando as possibilidades de investimentos em novas classes de ativos e aproveitando a nossa estrutura e expertise na seleção de gestores especializados.

Desta forma, no final de dezembro de 2024, junto com a divulgação das Políticas de Investimentos para 2025, anunciamos também as novas carteiras dos Planos CD da FAPES.

O que mudou em relação aos investimentos das carteiras?

- A Carteira Conservadora que anteriormente possuía como objetivo replicar a rentabilidade do IMA-B 5 (índice composto por títulos públicos indexados ao IPCA com menos de 5 anos de maturidade), passou a se chamar Carteira CDI, tendo foco em investimentos, preponderantemente, atrelados ao Certificado de Depósito Interbancário (CDI), proporcionando uma maior clareza sobre a natureza dos ativos e a estratégia de baixo risco adotada;

- A Carteira Performance e Risco que anteriormente possuía como objetivo replicar a rentabilidade de uma cesta de índices de Renda Fixa (IMA-B 5+ - títulos públicos indexados ao IPCA com mais de 5 anos de maturidade) e Renda Variável (Ibovespa e S&P500), passou a se chamar Carteira Diversificada, cuja estratégia busca equilibrar o novo objetivo de retorno líquido definido para a carteira (IPCA + 6%) com uma gestão de risco mais robusta, aproveitando uma variedade de classes de ativos para otimizar o desempenho do portfólio. 

Entendemos que esta nova configuração, com rentabilidade alvo definida, oferece maior visibilidade ao participante sobre o potencial retorno a ser estimado durante seu processo de acumulação.

O que precisa ser feito por parte dos participantes agora?

Na ocasião do anúncio das novas carteiras, a participação que cada participante detinha em suas carteiras anteriores não foi alterada. Assim, em nome da transparência e do nosso compromisso com os participantes, nós abriremos uma janela extraordinária para alteração da composição dos perfis que poderá ser realizada a partir do dia 17/03 até o dia 31/03 pelo Portal de Serviços ou aplicativo FAPES. A alteração passará a valer a partir de maio/2025.

Você poderá rever suas escolhas de investimentos, ajustando os percentuais entre as carteiras CDI e Diversificada. A escolha pode ser feita em intervalos de 10%, considerando que quanto maior a aversão ao risco, maior deverá ser a proporção de alocação na Carteira CDI e menor a expectativa de retorno. Por outro lado, quanto menor a aversão a risco, maior deverá ser a proporção de alocação na Carteira Diversificada e maior a expectativa de retorno no longo prazo. Os participantes que não realizarem alterações permanecerão com os mesmos percentuais definidos anteriormente.

Além desta janela extraordinária, você também poderá alterar seu perfil nas janelas regulares ao longo do ano: em maio e novembro para os planos FAPES Família e PBCD, e em agosto para o plano FAPES Futuro.

Dica especial para os participantes:

Nosso objetivo em oferecer a possibilidade de mudança ao longo do ano é exclusivamente para permitir que os participantes tenham maior flexibilidade para, se necessário ou desejarem, rever suas escolhas. Esta possibilidade, não deve ser confundida como um estímulo para alterações em função de questões conjunturais momentâneas. 

Nossas estratégias de investimentos seguem as melhores práticas do mercado e são orientadas por uma visão de longo prazo para buscar os melhores retornos aos participantes. 
 
Queremos que você tome decisões bem-informadas e de forma consciente! Por isso, oferecemos materiais e ferramentas para ajudar na compreensão das variáveis envolvidas. Caso precise de um atendimento mais personalizado, por favor entre em contato conosco pelo Fale FAPES.

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